“多亏了你们及时发现，不然，这笔钱就没了！”近日，在银行工作人员和公安民警的协作下，家住宁海的刘女士成功避免了一次电信网络诈骗，保住了“钱袋子”。
不久前的一天中午，一名男子走进建行宁海长街支行营业厅，来到柜台前，递上了一张银行卡，要求柜员将卡内的资金全部取出。
柜员按规定校核身份信息，在询问“资金来源”“资金用途”等情况时，男子以已经预约、取钱急用等托词，催促工作人员抓紧办理提现业务。
该男子的异常举动引起了柜员的警觉。当柜员发现男子卡内的12.4万元在几分钟前才汇入时，立刻联想到近期不法分子通过柜面取现转移资金的诈骗案例。柜员一边以大额资金取现需要核实审批为由拖延时间，一边紧急上报。
支行收到信息后，迅速启动警银反诈联络机制，将情况报告给宁海县公安局反诈中心。该局长街派出所接警后，发现该男子涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，就立即派警员赶到现场依法扣押资金，并将该男子传唤至派出所作进一步调查。
经查，这是一个由三人组成的“跑分”电信网络诈骗犯罪团伙。
“跑分”是犯罪分子的“黑话”，就是“洗钱”的意思。犯罪分子通过“跑分”，让赃款在多个银行账户之间不断转移，利用个人账户代收账、转账，以此赚取佣金，是电信网络诈骗、赌博等违法犯罪活动经常采用的一种收款方式。
此次诈骗的受害者是刘女士。此前她接到了一个陌生电话，称其办理了“百万医疗保险”业务，如果不取消，每月将会从银行账户上自动扣费数千元。在对方的诱导下，刘女士安装了某平台软件，并开启屏幕共享进行转账，随后刘女士银行账户上的12.4万元就“不翼而飞”，落入诈骗分子的口袋。
当前，全民反诈热潮兴起，建行宁波市分行践行大行担当，借助多平台、多渠道做好防诈宣传，筑牢反诈防护网；充分利用服务窗口、网点LED、电子屏等载体推进反诈“醒目工程”，开展宣传教育进社区、进企业、进学校、进村居、进家庭。
同时，建行宁波市分行还向客户宣传“国家反诈中心”APP等，普及反诈知识，切实提高群众防范电信网络诈骗的能力；通过数字化、智能化风险防控体系等，及时识别和劝阻诈骗案件，保护客户财产安全。
今年以来，建行宁波市分行已开展反诈现场宣传500余次，覆盖超3万人次，成功堵截诈骗案件69起，涉及金额超1000万元。