近年来，虚拟币被炒得火热，成为投资理财新宠。但因其交易的匿名性和便捷性，极易成为诈骗分子的洗钱媒介。近日，“虚拟币投资+上门取现”诈骗多发，我市多名市民受害。诈骗分子以各种理由让受害者去银行取款或购买黄金，再由取现团伙伪装成“币商”上门骗取钱款、黄金，转移洗白赃款。
不久前，陈先生在社交软件上认识一名女子。对方自称是国泰君安证券的证券操作员，他们除了日常聊天还谈及买卖虚拟币。之前，陈先生在某款App上兑换过U币（一种虚拟货币），但因不会操作提现，钱一直未动。他和对方聊起此事，对方便以专业人士自居，教他操作提现到支付宝，陈先生便对其深信不疑。
有一天，对方称发现购买国际黄金的两个漏洞，在特定时段买入必涨。看到对方账户余额700多万元的截图，陈先生心动了。从11月9日至15日，他多次向对方提供的钱包地址转虚拟币。这些钱转到钱包后，在对方提供的投资网站里显示相应充值金额，陈先生按要求购买黄金，发现账户金额不断上涨。
陈先生想更快获利，对方便向其推荐币商上门充值服务。陈先生添加了币商微信，并把所在位置发给币商。不久，币商便来到小区楼下，陈先生两次分别用现金购买20万和30万U币，币商收到钱就离开了，后续陈先生也看到平台充值到账。直到陈先生想提现100万时，客服称系统异常无法提现，他才发觉被骗，损失金额61万多。
无独有偶，温州黄先生也遇到同样骗局。11月18日，黄先生在家中上网时不慎点击了一个赌博网站。在该网站的指引下，黄先生下载了okpay钱包软件和“合信”聊天软件。
客服指导黄先生向okpay钱包充值，并在“易胜国际”平台上压大小。但他的操作似乎总是出现问题，导致需要不断充值。
当黄先生试图提现时，却被告知需要升级账户，升级的条件是再充值56000元。
黄先生为筹集资金，甚至去申请贷款。期间，对方曾试图让黄先生去银行取现，以便派人来取，但未能成功。黄先生陆续充值了23万多元，直到他前往银行柜台查询时，银行工作人员发现异常并报警，黄先生才意识到自己被骗。
记者了解到，早在今年9月份，龙湾警方曾发布一则反诈警示案例，家住龙湾的小美（化名）被骗近80万元。
民警介绍，小美在刷短视频时收到一陌生男子的私信，对方自称是“兵哥哥”，还附上“军官证”，两人逐渐发展成朋友关系。
聊天中，“兵哥哥”自称发现“某珠宝”平台存在漏洞可以赚钱，因在兵营不好操作，便叫小美用他的账号代为操作。
经过一段时间操作后，小美发现这个平台确实很“赚钱”，于是她自己进入平台充值下注，期间通过银行卡直接转账以及线下换U币等形式陆续充值近80万元。
后来，小美因家中有急用，想把钱取出来，却发现如需提取还要交各种手续费，她意识到被骗，只能报警求助。
警方调查中发现，小美除线上充值近50万元外，还有4次线下充值。她回忆，平台工作人员要她线下取现金换成U币再充值，并先后给了4个微信账号。被爱情冲昏头脑的小美，想都没想就把银行卡里的钱取出来，在线下见了4个不同的男子，分别交付了6万、7万、8万、9万元，用现金换取虚拟币再往平台充值30万元。
反诈民警分析，诈骗分子常通过社交媒体打造单身优质形象，以婚恋交友为幌子，在社交软件上与受害人“线上”交往。待时机成熟后，骗子向受害人表示有投资理财的内部消息，可赚取大额利润，并进一步诱导受害人在虚假投资平台进行投资。最后安排人员与受害人接头，以手续费、保证金等名义再次骗取受害人钱财，诱导受害者去银行取现或购买黄金等物品。
来源：温州晚报
原标题：投资虚拟币发大财？警惕“币商”上门取现……
记者 叶雄伟